- Nachhaltige Fondsvermögensverwaltung
- Steuerung Ihrer Anlage durch Experten
- Direkt bei Ihrem Berater vor Ort
VermögenPlus Nachhaltig
"Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen."
Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin
So wie ein guter Teig nur mit den richtigen Kenntnissen zu einem besonderen Gebäck wird, braucht es auch für die richtige Geldanlage das passende Fachwissen. Denn Welt und Finanzmarkt erleben eine Zeitenwende – und Schwankungen sind die Folge. Die Lösung bietet unser Partner Union Investment mit der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus: Anlagestrategien mit nachhaltiger Ausrichtung.
Ihr Ja für VermögenPlus Nachhaltig bedeutet einen neuen Baum für unser Klima
Mit Ihrer Entscheidung tragen Sie zum Aufbau unserer Wälder bei: Für jedes neue VermögenPlus-Stammdepot mit nachhaltiger Ausprägung pflanzt Union Investment einen Baum in Deutschland. So unterstützen Sie die Klima-Initiative "Morgen kann kommen".
Anlagestrategie: Ausgewählte Zutaten, bedacht gemischt
Ihre Anlage in guten Händen
So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus mit nachhaltiger Ausprägung entscheiden. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Beratern Ihrer Volksbank Rottweil eG vor Ort.
Breit gestreut, ausgewogen verteilt
Geben Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis.
Damit der Hefeteig aufgeht
Drei Segmente zur Steuerung Ihrer Vermögensanlage
Bei VermögenPlus mit nachhaltiger Ausprägung legen Sie Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie in Indexfonds und ETFs mit nachhaltiger Ausrichtung an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.
VermögenPlus mit nachhaltiger Ausprägung besteht aus drei Segmenten:
- Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten von Union Investment einen Mischfonds mit nachhaltiger Ausrichtung für Sie zusammen.
- Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu kommen entsprechend Ihrer Risikoneigung sowohl gemanagte Investmentfonds als auch Indexfonds und ETFs zum Einsatz.
- Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.
Vorausschauend gewählt und ganzheitlich betrachtet
Nachhaltiges Denken auch in unserem Handwerk
Wie wird ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen? Ist das Geschäftsmodell nachhaltig? Bei der nachhaltigen Ausrichtung Ihrer Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen mithilfe einer Nachhaltigkeitsskala. Dabei zählen nicht nur ökologische Aspekte: Wir beurteilen Investitionen ganzheitlich auch gemäß ethischer und sozialer Kriterien. Kurz: Anlegen mit Verantwortungsbewusstsein.
Risiken managen, indem man sie frühzeitig erkennt
Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien in das Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten verringern.
Im Fokus: Risikominimierung
- Regulierungsrisiken (zum Beispiel Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
- Klagerisiken (zum Beispiel Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
- Reputationsrisiken (zum Beispiel Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
- Technikrisiken (zum Beispiel LED als Ersatz für Glühbirne)
Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet
In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:
Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.
Genaue Anleitung, damit nichts anbrennt
Nachhaltigkeit hat einen festen Platz im Investitionsprozess. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt in allen Anlageklassen nach festgelegten Nachhaltigkeitsstrategien. Die folgenden Kriterien haben Gültigkeit für Unternehmen, jedoch nicht für Drittfonds und Staaten (nur zum Teil):
Beachtung von Ausschlussregeln
Ausgeschlossen werden Einzeltitel von Unternehmen, wenn folgende und weitere Missstände vorliegen: Menschenrechtsverletzungen, Umweltzerstörung, Korruption, die Anwendung von Tierversuchen für nicht-medizinische Zwecke.
Bewertung nach Nachhaltigkeitsregeln
Die Bewertung nach Nachhaltigkeitskriterien ist Grundlage für die nachhaltigen Fonds. Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten von unserem Partner Union Investment den UniESG-Score. Dieser Score bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem werden weitere Aspekte berücksichtigt, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.
Auswahl der besten 50 Prozent
Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den besten ihrer Klasse, sind sofort investierbar und gehen in das Anlageuniversum ein.
Auswahl von Transformations-Kandidaten
Aus den verbleibenden Unternehmen wird eine Auswahl getroffen, die anschließend nach dem UniESG-TransformationsRating bewertet wird. Denn durch die Auswahl ambitionierter Transformations-Kandidaten lassen sich positive Effekte hinsichtlich Performance und Nachhaltigkeit erzielen.
Bewertung der Wirtschaftlichkeit und Fondszusammensetzung
Die Bewertung von Nachhaltigkeitskriterien ist eine wichtige Bedingung, aber nicht die einzige. Das Fondsmanagement von Union Investment prüft, ob die Investition auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt. Nur wenn beide Aspekte positiv sind, ist ein Nutzen für die Anleger zu erwarten.
Einflussnahme auf Unternehmen
Unser Partner Union Investment verfolgt mit UnionEngagement den fortlaufenden Einsatz für verantwortungsvolle Unternehmensführung und nachhaltige Wertentwicklung. Durch Stimmrechts-ausübung sowie Redebeiträge auf Haupt-versammlungen und Unternehmensdialog nehmen die Experten von Union Investment Einfluss auf Unternehmen.
Gutes Handwerk zahlt sich aus
Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor
Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihnen Ihr Berater dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile mit nachhaltiger Ausrichtung für Sie. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert. Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.
Rundum transparent: Sie bleiben stets auf dem Laufenden
Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Über Status und Fortschritt Ihrer Geldanlage informieren wir Sie regelmäßig umfassend mithilfe der folgenden Kanäle und Dokumente:
- Online-Kundenportal für den aktuellen Vermögensstand, jährliche Kosten und vieles mehr
- Strategiebericht zweimal jährlich mit Informationen zu Reaktionen der Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung
- Quartalsbericht viermal jährlich mit Angaben zu Wert- und Bestandsentwicklungen
- Verlustschwellenbericht
Chancen und Risiken – wir reden darüber
Manche Kuchen gelingen sofort, für manche Rezepte braucht es etwas länger
Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.
VermögenPlus im Überblick
Unsere blätterbare Online-Broschüre
Die Broschüre fasst alles Wichtige zusammen und gibt Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten, Chancen und Risiken von VermögenPlus.
Sie erfahren darin weitere Details zur Fondsvermögensverwaltung und zu den einzelnen Bestandteilen.
Anlagerezept mit Weitblick: das JuniorDepot von VermögenPlus
Der Trend ist eindeutig: Was früher Sparbücher für die Geldanlage waren, sind heute Kinder- und Juniordepots.1 Die neuen Sparpläne überzeugen durch hohe Renditechancen, steuerliche Vorteile und einen unkomplizierten Übergang zu späteren Fondsanlagen. Das JuniorDepot von VermögenPlus bietet Ihnen als Erziehungsberechtigten die Möglichkeit, eine zeitgemäße Sparanlage für Ihre Kinder abzuschließen. Vereinbaren Sie jetzt einen Termin mit uns.
Auszeichnung
Top-Fondsgesellschaft
Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum zweiundzwanzigsten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.2
Rechtliche Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Rottweil eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Rottweil eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Rottweil eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.
- FinanceFWD: Darum liegen Kinderdepots im Trend
- Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23; 3/24.